Kenya : BEI accorde 249 millions $ à KCB Bank
La filiale kényane du groupe bancaire est-africain KCB a obtenu un prêt de 230 millions d’euros de la Banque européenne d’investissement (BEI), une opération destinée à renforcer le financement des microentreprises et PME locales, avec une attention particulière portée aux femmes et aux jeunes entrepreneurs agricoles. Annoncé le 17 octobre 2024, ce financement, le plus important jamais consenti par la BEI au secteur privé kényan, comprend une part fournie par EIB Global et une part financée par les fonds propres de KCB Bank Kenya.
SOMMAIRE
Selon les modalités communiquées, la moitié du montant—une facilité de crédit administrée par EIB Global, la branche internationale du groupe BEI—couvre 115 millions d’euros, tandis que l’autre moitié est apportée par KCB Bank Kenya. La conversion communiquée place l’enveloppe totale à environ 249,7 millions de dollars.
La répartition opérationnelle du prêt prévoit environ 130 millions d’euros destinés à renforcer les besoins en fonds de roulement des PME et micro-entreprises kényanes, secteur incluant explicitement les entreprises dirigées par des femmes. Une tranche de 100 millions d’euros est affectée spécifiquement à des projets agricoles portés par des jeunes entrepreneurs.
Des prêts ciblés, des accompagnements et des montants publics-privés
Dans le détail, KCB Bank Kenya indiquera des produits de crédit adaptés aux cycles d’exploitation des petites structures, tandis que l’accord prévoit également des volets non financiers. Paul Russo, directeur général de KCB Group, a déclaré que la banque proposerait des solutions financières personnalisées, du mentorat d’affaires et des initiatives de renforcement des capacités afin de soutenir la pérennité des PME et leur développement.
La BEI, par l’intermédiaire de son compte officiel, a présenté l’opération comme la plus importante intervention privée de son histoire au Kenya en faveur d’entreprises axées sur la croissance durable, l’égalité de genre et l’emploi des jeunes. Le communiqué mentionne que la collaboration vise à faciliter l’accès au crédit pour des acteurs souvent exclus des circuits bancaires traditionnels.
Les chiffres publiés par le Financial Sector Deepening Kenya (FSD Kenya) en juin 2024, cités dans le dossier de presse associé, fournissent un contexte sur l’ampleur du besoin : environ 7,4 millions de MPME au Kenya, dont 79 % opèrent sans licence formelle. Ces structures, majoritairement des micro-entreprises créées avec des capitaux initiaux modestes (≤ 50 000 shillings kenyans, soit environ 386,6 dollars selon la conversion indiquée), représentent près de 98 % de l’ensemble des entreprises et contribuent à environ 40 % du PIB national.
Le rapport de FSD Kenya souligne aussi les principales sources de financement des petites entreprises : la famille et les amis (40 %), les banques (23 %) et les prêteurs via plateformes mobiles (17 %). KCB Bank Kenya fait état, pour le premier semestre 2024, de prêts et avances nets à l’ensemble de sa clientèle s’élevant à 710 milliards de shillings kenyans (environ 5,5 milliards de dollars), en hausse par rapport aux 667,9 milliards enregistrés sur la même période en 2023, sans préciser la ventilation sectorielle de ces encours
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